Für Verpflichtete aus dem Bereich Kfz-Handel hat die Zentralstelle ihr Typologie-Papier von Dezember 2019 aktualisiert und stellt es allen Verpflichteten wie üblich im internen Bereich ihrer Webseite zur Verfügung. Dieses Typologiepapier stellt eine Essenz der vielen tausend Verdachtsmeldungen dar, die jedes Jahr bei der FIU eingehen und von ihr ausgewertet werden.  Getrennt nach Finanz- und Nichtfinanzbereich sowie bestimmten Branchen veröffentlicht die Behörde darin wesentliche, wiederkehrende Auffälligkeiten, die auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten können. Dabei sind diese gegliedert in Auffälligkeiten im Zusammenhang mit dem Kundenverhalten, im Zusammenhang mit der Bezahlung eines Fahrzeugs, mit den handelnden Personen sowie der Einbindung von Dritten sowie Auffälligkeiten im Zusammenhang mit dem Export oder Leasing von Fahrzeugen. Diese Auffälligkeiten sollen die Verpflichteten sensibilisieren und ihnen für das Erkennen möglicher Taten als Anhaltspunkte dienen. Spätestens beim Zutreffen mehrerer dieser Merkmale auf eine sich anbahnende Geschäftsbeziehung oder Transaktion sollten Sie als Verpflichteter gewarnt sein. 

Praxistipp:

Als verpflichtetes Unternehmen haben Sie Zugang zu den internen Seiten der FIU, auf denen Sie die aktuelle Typologie herunterladen können. Diese gehören zur Pflichtlektüre für alle betroffenen Unternehmen – zudem sind Sie verpflichtet, Ihre Mitarbeitenden regelmäßig über neue Trends bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie neue Typologien zu unterrichten (§ 6 Abs. 2 Satz 6 GwG). 

Wir empfehlen Ihnen daher den unverzüglichen Download und eine Information Ihrer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.