Binance Holdings Limited (Binance), das Unternehmen, welches die weltweit größte Kryptowährungsbörse Binance.com betreibt, hat sich schuldig bekannt und erklärt, mehr als 4 Milliarden Dollar zu zahlen, um die Ermittlungen des amerikanischen Justizministeriums wegen Verstößen gegen den Bank Secrecy Act (BSA), die Nichtregistrierung als Geldtransportunternehmen und den International Emergency Economic Powers Act (IEEPA) zu beenden.

Der Gründer und Chief Executive Officer (CEO) von Binance, Changpeng Zhao, hat sich ebenfalls schuldig bekannt, ein wirksames Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) nicht unterhalten zu haben, was gegen den BSA verstößt, und ist als CEO von Binance zurückgetreten.

Laut Gerichtsdokumenten hat Binance zugegeben, Wachstum und Gewinne über die Einhaltung von US-Gesetzen gestellt zu haben. Binance ging 2017 an den Start und konzentrierte sich auf die Gewinnung von Kunden mit hohen Volumen, darunter auch Kunden mit Sitz in den USA. Binance wurde schnell zur größten Kryptowährungsbörse der Welt, wobei der größte Teil der Kunden aus den Vereinigten Staaten stammt. Aufgrund der Betreuung von US-Kunden war Binance verpflichtet, sich bei FinCEN als Gelddienstleistungsunternehmen zu registrieren und ein wirksames AML-Programm einzuführen.

Ebenso führte Binance keine Kontrollen ein, die US-Kunden daran gehindert hätten, Transaktionen mit Kunden in sanktionierten Ländern durchzuführen, obwohl die Verantwortlichen wussten, dass es so zu Transaktionen kommen würde, die gegen das IEEPA verstoßen.

Anstatt sich an US-Gesetze zu halten, kündigte Binance 2019 an, US-Kunden zu sperren, und gründete eine separate US-Börse, Binance.US. Trotz dieser Ankündigung unternahm Binance Schritte, um eine beträchtliche Anzahl von US-Kunden zu halten. Insbesondere konzentrierte sich Binance darauf, wertvolle „VIP“-Kunden zu halten, die für einen großen Teil des Handelsvolumens und der Einnahmen von Binance verantwortlich waren. So schmiedeten Binance-Führungskräfte, darunter auch Zhao, einen Plan, um VIP-Kunden zu kontaktieren und ihnen dabei zu helfen, ein neues Konto für eine Offshore-Einrichtung zu registrieren und Bestände auf dieses Konto zu übertragen. Binance-Mitarbeiter riefen auch US-VIPs an, um sie zu ermutigen, Angaben zu machen, die darauf schließen lassen, dass der Kunde nicht in den Vereinigten Staaten ansässig sei.

Binance hat auch nicht die Kernkomponenten eines wirksamen AML-Programms umgesetzt: Binance führte keine umfassenden KYC-Protokolle (Know-Your-Customer) ein oder überwachte systematisch Transaktionen. Ebenso wurde durch Binance nie eine Verdachtsmeldung (SAR) bei FinCEN abgegeben. Jahrelang erlaubte Binance seinen Nutzern, Konten zu eröffnen und Handel zu treiben, ohne über die Angabe einer E-Mail-Adresse hinausgehende Identifikationsdaten zu übermitteln. Im August 2021 begann Binance, von allen Nutzern die Angabe von KYC-Informationen zu verlangen, erlaubte aber Nutzern, die keine KYC-Informationen angegeben wollten, bis Mai 2022 weiterhin zu handeln. Zwischen August 2017 und Oktober 2022 führten US-Nutzer, einschließlich VIPs, Transaktionen im Wert von Billionen von Dollar auf der Plattform durch und erwirtschafteten damit über 1,6 Milliarden Dollar Gewinn für Binance.