Damit gibt es erstmals auch für diesen Teil der Verpflichteten eine eigene Sammlung mit Hinweisen auf verdächtiges Verhalten und Anzeichen, die auf Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung hindeuten können.
Die Typologie gliedert sich in die vier Kategorien:
- Auffälligkeiten im Zusammenhang mit dem Kundenverhalten,
- Auffälligkeiten im Zusammenhang mit der Bezahlung,
- Auffälligkeiten im Zusammenhang mit den handelnden Personen,
- Auffälligkeiten im Zusammenhang mit der Einbindung von Dritten,
und listet typische Verhaltensweisen auf, die im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung standen und der FIU im Rahmen von Verdachtsmeldungen mitgeteilt worden sind. Diese Abstraktion typischer Vorgehensweisen und Muster aus den vielen tausend Meldungen, die jährlich bei der FIU eingehen, stellt Indikatoren dar, um die Verpflichteten bei der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu sensibilisieren.
Nach den unterschiedlichen Branchen und Usancen gestaffelt gibt es verschiedene solcher Typologien, die auch regelmäßig aktualisiert werden. Neben allgemeingültigen Hinweisen geht das vorliegende Papier speziell auf die Bedingungen des Schmuck- und Uhrenhandels ein und liefert auch anhand von Beispielmeldungen einen Einblick in die Vorgehensweise potenzieller Täter.
Praxistipp:
Sie können diese (und weitere) Typologie auf der Homepage der FIU im internen Bereich für Verpflichtete herunterladen. Der Zugang setzt eine Registrierung bei der FIU voraus. Diese sollten Sie als verpflichtetes Unternehmen aber ohnehin haben, da Sie diesen im Falle einer notwendigen Verdachtsmeldung benötigen und dies zu den standardmäßigen internen Sicherungsmaßnahmen gehört.