Dass sich internationale Anbieter von Online-Glücksspielen auf Malta tummeln ist kein Zufall – niedrige Steuern und Gebühren und eine frühe Liberalisierung des Marktes führten dazu, dass sich die Branche innerhalb der EU Malta als Zentrum ausgewählt hat. Kritik daran kommt immer wieder auf, insbesondere, da die Regelungen für Online-Glücksspiel auf Malta deutlich laxer sind als in vielen anderen EU-Staaten, auch in Deutschland.
Eine im Dezember 2022 im EU-Parlament vorgestellte Studie des Anti-Mafia-Vereins „Mafia – Nein, danke“ belegt nun, dass insbesondere für die italienische Mafia die auf Malta lizensierten Casinos ein beliebtes Mittel zur Geldwäsche darstellen. Insgesamt wurden dazu hundert italienische Ermittlungsverfahren der letzten 25 Jahre ausgewertet, bei denen es u.a. um Glücksspiel ging. Von immerhin insgesamt 6,7 Milliarden Euro, die die italienische Finanzpolizei in diesen Verfahren beschlagnahmt hat, entfielen mit über 4 Milliarden Euro rund 2/3 auf Fälle in denen maltesische Online-Glücksspielanbieter zur Geldwäsche genutzt wurden.
Die Forderungen an die EU drängen auf eine Verschärfung der Vorschriften in diesem Bereich – so sollen Überweisungen von Geldern aus Glücksspiel-Konten nur noch auf Bankkonten erlaubt sein, die dem Spieler zuzuordnen sind und auch Einzahlungen sollen nur noch mittels Überweisung oder Kreditkarte möglich sein, um anonyme Einzahlungen zu erschweren. Bisher wird dafür häufig PayPal genutzt.
Da passt es gut, dass das EU-Parlament ohnehin gerade den Entwurf für die neue EU-Anti-Geldwäsche-Verordnung sowie die 6. EU-Anti-Geldwäsche-Richtlinie diskutiert. Ob dies allerdings an der Situation etwas zu ändern vermag, bleibt jedoch offen, denn der Ministerrat der EU hat auf seiner Tagung Anfang Dezember zwar einige Verschärfungen verabredet (s. unseren Bericht), allerdings auf neue Restriktionen für Online-Glücksspiel verzichtet.
Praxistipp:
Da auch Glücksspielanbieter zu den Verpflichteten nach dem Geldwäschegesetz gehören, müssen sie sich mit der Risikodisposition ihres Unternehmens auseinandersetzen; konkret: Sie müssen eine Geldwäsche-Risikoanalyse erstellen und diese laufend aktualisieren. In dieser Risikoanalyse müssen sie sich u.a. auch mit den äußeren Rahmenbedingungen (dem wirtschaftlichen, rechtlichen/regulatorischen Umfeld sowie der Kriminalität) auseinandersetzen, innerhalb deren sich das Unternehmen bewegt. Daher empfehlen wir, sich mit dem Inhalt folgender Dokumente vertraut zu machen: