Der Vorschlag zur umfassenden Überarbeitung und Weiterentwicklung besteht aus einem Paket von – in verschiedenen Medien bereits vorab veröffentlichten –Maßnahmen mit vier konkreten Gesetzgebungsvorschlägen (wir berichteten).  

Die Vorschläge der EU-Kommission müssen noch durch das Europäische Parlament und den Rat verabschiedet werden. Die neuen Vorgaben sollen drei Jahre nach Inkrafttreten umgesetzt werden; die neue EU-Behörde AMLA (Anti Money Laundering Authority) soll zum 01. Januar 2023 errichtet werden. 

Praxistipp: 

Hier finden Sie eine Zusammenstellung von Links zu den von der Kommission vorgeschlagenen neuen Verordnungen und Richtlinien in englischer Sprache. 

• Verordnung zur Schaffung einer neuen EU-Behörde, die die Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) koordinieren und überwachen soll – >>AMLA-Verordnung 
• Verordnung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mit unmittelbarer Geltung in allen EU-Mitgliedsstaaten. Diese umfasst auch eine Überarbeitung der Drittländerlisten sowie die Einführung einer Bargeldobergrenze von max. 10.000 Euro – >>AML-Verordnung 
• 6. Geldwäsche-Richtlinie mit Bestimmungen zu nationalen Aufsichtsbehörden und Meldestellen (FIU) in den Mitgliedsstaaten, die in nationales Recht umgesetzt werden müssen (ersetzt die Richtlinie 2015/849/EU) – >>Richtlinie AML 
• Verordnung über Geldtransfers – Revision der Verordnung 2015/847/EU – fordert eine einheitliche Anwendung bestimmter Angaben zu Zahler und Zahlungsempfänger auch bei Krypto-Assets – >>Verordnung über Geldtransfers 
• Fragen und Antworten der EU-Kommission zu den Maßnahmen mit einer lesenswerten Zusammenfassung – >>FAQ